2025 종부세 계산기 | 강남 아파트 2주택자 세금 시뮬레이션 총정리

 

2025년 기준 종부세 계산기 사용법과 강남 아파트 1가구 2주택 시나리오 분석, 납부기한·중과세 적용 기준 총정리하여 알려드리겠습니다.

 

 

 

📌 2025 종부세 계산기 활용법 – 강남 아파트 사례로 시뮬레이션

종부세 계산은 다음 공식 기반입니다:
(공시가격 – 공제금액) × 공정시장가액비율 × 세율 – 재산세 공제

• 공정시장가액비율: 60%
• 기본공제: 다주택자 9억 원, 1가구 1주택 12억 원

실제 시뮬레이션 예시(강남 아파트)
아파트 공시가 20억×2 채 = 40억 → 공제 9억 → 과세공시가 31억 → × 60% → 과세표준 18.6억
세율 적용 (2주택, 12억~25억 구간): 1.3% 세율에 누진공제 600만 원 → (18.6억×1.3% – 600만) ≈ 1.82억

 

세율·납부기준 총정리 – 종부세 세율 & 납부 기준 한눈에

• 2주택 이하: 0.5~2.7% (누진)
• 3주택 이상: 0.5~5.0%
• 과세기준일: 매년 6월 1일
• 납부기간: 12월 1일~15일 (250만 원 초과 시 분납 가능)

다주택 & 1가구 2주택 특례 해설 – 종부세 조건

• 2주택자 중과세율 폐지 → 일반세율 적용
• 중과 기준: 3주택 이상 또는 과세표준 12억 원 초과
• 일시적 2주택, 상속주택, 지방 저가주택 특례 가능

강남 아파트 실제 사례 분석 – 계산기 활용 팁

공시가 15억 + 18억 아파트 2채 = 총 33억
공제 9억 → 과세표준 24억 × 60% = 14.4억
세율 1.3% → (14.4억×1.3% – 600만) ≈ 1.27억

지금 종부세 계산기 체험하기

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• 국세청 홈택스 종합부동산세 계산기
• EZB 종부세 계산기

 

 

 

종부세 절약 팁 & 주의할 점

✅ 절약 포인트

• 부부 공동명의 시 공제 합산: 18억
• 고령·장기보유 세액공제 최대 80%
• 특례 신청으로 주택 수 제외 가능

⚠️ 주의 사항

• 6월 1일 기준, 매매 시기 조정 중요
• 고지서 수령 후 90일 내 이의신청 가능

종부세 핵심 정리 및 행동 권유

2025년 기준 주요 변경 사항 요약:

• 공정시장가액비율 60%, 공제 9억/12억
• 세율 누진구조 적용
• 다주택자 중과 완화, 특례로 절세 가능

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